スマホではじめる未来づくり「auスマートファンド」シリーズ

auスマートファンドシリーズ

「auスマートファンド」シリーズはauアセットマネジメントが提供するバランスファンドです。
「auスマートファンド」シリーズには投資対象ファンドの資産配分比率により4本のファンドがあり、中でも「auスマート・プライム(高成長)」はトータルリターンが設定来(2018年9月19日)で+35.2%(2021年9月末現在)、過去1年間で+19.8%とバランスファンドの中でも好パフォーマンスとなっております。

「auスマートファンド」シリーズとは

「auスマートファンド」シリーズはすべてファンド・オブ・ファンズ方式※となっており、「auスマート・ベーシック」シリーズ2商品と、「auスマート・プライム」シリーズ2商品で構成され、国内外の株式や債券に幅広く分散投資を行い、リスクの低減を図りつつ、資産の着実な成長と安定した収益の確保を目指した、投資信託です。

  • ファンド・オブ・ファンズ方式とは、複数の投資信託を組み入れる投資信託のことです。一般的な投資信託は、複数の株式や債券を組み入れますが、「ファンド・オブ・ファンズ」は複数の投資信託を組み入れています。
auスマート・ベーシック(安定)
auスマート・ベーシック(安定)

資産配分比率は概ね、国内株式15%、国内債券65%、先進国株式5%、先進国債券15%とします。

auスマート・ベーシック(安定成長)
auスマート・ベーシック(安定成長)

ファンド・オブ・ファンズ方式を用いて、内外の債券、株式に分散して投資を行い、リスクの低減を図りつつ、信託財産の着実な成長と安定した収益の確保をめざします。
資産配分比率は概ね、国内株式20%、国内債券50%、先進国株式10%、先進国債券10%、新興国株式5%、新興国債券5%とします。

auスマート・プライム(成長)
auスマート・プライム(成長)

資産配分比率は概ね、国内株式25%、国内債券35%、海外株式(新興国株式含む)20%、海外債券(新興国債券含む)20%を基本とし、上下10%の範囲内で配分比率を調整します。

auスマート・プライム(高成長)
auスマート・プライム(高成長)

資産配分比率は概ね、国内株式30%、国内債券20%、海外株式(新興国株式含む)35%、海外債券(新興国債券含む)15%を基本とし、上下10%の範囲内で配分比率を調整します。

  • 最新のモーニングスター総合レーティングはauアセットマネジメント株式会社ウェブサイトまたはモーニングスター社ウェブサイトにてご確認ください。
  • なかでもauスマート・プライム(高成長)は、KDDI株式会社が展開する「au PAYアプリ」内のミニアプリ「au PAYポイント運用」の運用先としても選定されておりTOPIXを大きく上回るパフォーマンスを上げております。

auの投資信託の基準価格とTOPIXの比較

  • 2021/9/30時点
  • auアセットマネジメントのデータをもとにauカブコム証券が作成
  • 2018/9/19を100として算出

「auスマートファンド」シリーズの残高に応じてPontaポイントがたまる

「auの投資信託ポイントプログラム」を活用いただくことで「auスマートファンド」シリーズの投資信託保有残高に応じて、毎月Pontaポイントを還元いたします。

Pontaポイント還元率
auの投資信託ポイントプログラムの対象商品 au通信契約あり au通信契約なし
auスマート・ベーシック(安定) 0.04% 0.02%
auスマート・ベーシック(安定成長) 0.04% 0.02%
auスマート・プライム(成長) 0.10% 0.05%
auスマート・プライム(高成長) 0.10% 0.05%
  • povo1.0、またはUQ mobile(5G対応料金プラン)をご契約のお客さまは、「auの通信契約あり」と同等のPontaポイント還元率となります。今後、適用条件は見直しとなる場合があります。
  • povo2.0、またはUQ mobile(4G LTE料金対応プラン)をご契約のお客さまは、「auの通信契約なし」と同等のPontaポイント還元率となります。

「auスマートファンド」シリーズの特色

auアセットマネジメントでは資産形成層・若年層の今まで投資の経験が少ない方でも、手軽に資産運用を行なえる手段を提供したいと考えております。

「auスマート・ベーシック」は投資資産の分散によるリスク低減効果を少しでもリーズナブルにご提供することをコンセプトとして設計し、組入ファンドは市場リターンのみを取るパッシブファンドのみを組み入れ、各資産の組入比率も固定することで、調査・分析のコストをより抑えたものとなっております。

一方で「auスマート・プライム」は投資資産の分散によるリスク低減効果に加え、投資資産の成長をより期待できる商品となることを目的としております。
各資産クラスごとに、市場リターンを上回るリターンが期待できるアクティブファンドを当社が選定および入れ替えするとともに、市場環境に応じて、より有利な資産比率を増やすことで収益を増やす、もしくは不利な資産比率を減らすことで損失を抑えるものです。

auアセットマネジメントでは、目先の投資対象資産の上下にとらわれない、積立等による長期的な資産形成に役立つ運用手法に合う商品の開発に主眼を置き、みなさまの“眠っているお金”を安心して“働かせる”ことのお手伝いをしたいと考えております。

ご注意

  • 本コンテンツは、情報の提供を目的としており、特定のファンド等の勧誘、売買の推奨、相場動向等の保証等を行うものではありません。
  • 本コンテンツにおける情報およびサービスの内容の正確性および信頼性等については万全を期しておりますが、その内容を保証するものではありません。万一この情報およびサービスに基づいて被ったいかなる損害についても、当社および情報提供者は一切の責任を負いかねます。
  • 本コンテンツにおける情報およびサービスに関する著作権を含む一切の権利は、auカブコム証券株式会社に帰属しており、理由の如何を問わず無断での配信、複製、転載、転送および改ざん等を禁止します。
  • 資産運用に関するあらゆる最終決定は、お客さまご自身のご判断とご責任で行ってください。

ご注意事項【投資信託について】

お客さまにご負担いただく費用等の合計額については、お申込代金や保有期間等に応じて異なりますので、表示することができません。くわしくは、投資信託説明書(交付目論見書)をご覧ください。上記グラフ等は過去の実績・状況であり、将来の運用状況・成果等を示唆・保証するものではありません。また、税金・手数料等を考慮しておりませんので、実質的な投資成果を示すものではありません。上記内容は作成時点のものであり、今後予告なく変更されることがあります。投資信託の購入は、基準価額の変動により元本を割り込み損失を被ることがあります。お取引の際は、目論見書、約款・規程集および 契約締結前交付書面等をよくお読みいただき、商品特性やリスクおよびお取引ルール等をよくご理解の上、ご自身のご判断で無理のない資産運用を行ってください。

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