【原則6】お客さまにふさわしいサービスの提供

＜宣言５＞お客さまに合った金融商品・サービスの選択ができるように努めます。【原則６】

当社はインターネット証券として、さまざまなお客さまのニーズにあった商品ラインナップを取り揃えることも重要であるとともに、お客さまにあった金融商品・サービスを提供する上で、お客さまごとの資産状況や取引経験、取引目的をしっかり把握し、複数の金融商品やサービスにおいて、その特性やリスク、手数料等のコストなどから、お客さまにあった商品・サービスが比較し、選択できるように記載方法を工夫をしてまいります。

また、当社の役職員は、当社の取扱う金融商品の仕組み等を深く理解し、お客さまに少しでもわかりやすい記載や、多様のお客さまの資産運用ニーズの一助になれるようなウェビナーなどの情報提供を積極的に行ってまいります。

「お客さまにふさわしいサービスの提供」の取り組み

１．開始後、その後も継続的にお客さま情報の把握に努めています。

お客さまには、お客さま情報の把握のために口座開設時に、ご資産状況、お取引経験、お取引目的等を確認させていただいております。
また、口座開設後もお客さま情報の更新のお願いや、テクノロジーを活用して継続的にお客さまの情報の把握に努めております。

２．多様なニーズにお応えする商品ラインアップを整備しています。

お客さまの投資目的やリスク許容度等に応じた適切な商品をご選択いただけるよう、幅広くかつ高品質な商品ラインアップを整備しております。
また、リスクを抑えた商品や手数料の低い商品、少額投資が可能な商品等を充実し、投資経験の少ない方も含めた幅広いお客さまにご利用いただきやすい環境づくりに取り組んでおります。
また、当社では、インターネット証券の性質上、個別の商品の勧誘は行っておりませんが、個別の商品の販売（掲載）方法が、お客さまにふさわしいものであることを確認・検証するため、業務部門だけではなく、管理・監督部門でも各部署において定期的な自主点検やモニタリングを実施して見直しを行っております。

３．商品選定及び販売手続き等の整備をしています。

多様な投資運用会社等から広く商品アイデアを募り、外部評価機関の評価も活用しております。
また、商品選定や販売時等には、系列運用会社の商品を優先することや、販売手数料の高い商品のみを推奨すること等が、無いように留意しております。
なお、当社では、商品選定の際には、その商品の定量の数値はもちろんのこと、同様の商品や、既存の取扱い商品との比較、お客さまのニーズなどを勘案し、社内手続きに基づき、承認を得た上で取扱いを開始しております。
また、取扱い商品・サービスの停止に関しても、ご購入・ご利用いただいているお客さまに、最大限のご迷惑をお掛けしないご案内スケジュールを策定の上、社内手続きを行い、取扱いを停止しております。

４．リスクの高い金融商品や複雑な金融商品等の記載方法を工夫しています。

当社では、金融商品の組成はおこなっておりませんが、商品を販売する金融事業者として、商品を組成した金融事業者が商品の特性を踏まえて、想定するお客さまの特定や公表があった際に、お客さまにわかりやすく掲載していくととともに、適切に販売しております。

また、一般的なリスク商品に関しては、できるだけ簡潔な情報でわかりやすく記載しておりますが、リスクが高い金融商品や複雑な金融商品に関しては、情報を重要性に応じて区別し、より重要な情報については強調していく等、お客さまの誤解を招くことが無い表記を行っております。また、リスクの高い商品（レバレッジ商品等）は、お申込み時点で、各商品の取引経験や取引ルールへのご理解、リスクに関するご理解や許容度等を確認させていただいた上で取引開始の可否を判断させていただき、お取引状況も定期的に確認させていただいております。

５．手軽でわかりやすい動画コンテンツを拡充しています。

当社では、お客さまのお取引の経験や金融知識は、みなさま異なると考えております。
また、PCをご利用する方や、スマートフォンをご利用する方など、ご利用ニーズも様々だと思っております。
そのような多様なお客さまのニーズにあわせて、当社HPの文字コンテンツだけではなく、動画で見られるツールの使い方をコンテンツを集めた「auカブコム証券オンデマンド」をご用意しており、コンテンツ拡充中です。

• auカブコム証券オンデマンド（2023年4月末現在）
  ・ほぼサン！～ほぼ3分でわかる　auカブコム証券アプリ　23本
  ・ほぼサン！～ほぼ3分でわかる　kabuステーション動画マニュアル　50本
  ・ほぼサン！～ほぼ3分でわかる　投資分析ツールマニュアル　13本
  ・auカブコムFX　FXスマホアプリのご紹介　4本